BBVA lanza una nueva herramienta de asesoramiento en inversiones

BBVA lanza una nueva herramienta de asesoramiento en inversiones

BBVA ha puesto en marcha ‘BBVA Invest’, un modelo de asesoramiento y contratación de fondos de inversión que estará disponible en el móvil, la web y la red de oficinas de la entidad financiera.

El ‘banco azul’ ha explicado que, a través de un sencillo cuestionario, hace un perfilado del inversor y le recomienda el fondo de inversión más adecuado para cada cliente, así como sus expectativas de evolución.

Según ha subrayado la entidad, los fondos que en la actualidad se pueden contratar, gracias a esta nueva herramienta de asesoramiento personalizado y multicanal, son los que más demandan los clientes. En 2017, más del 80% de los activos bajo gestión en fondos batieron a sus índices de referencia y la gestora de BBVA cerró marzo con un patrimonio de 39.129 millones en fondos, un 15% más que hace un año.

Este cuestionario está compuesto por una serie de preguntas que responden a cuatro temáticas como son los objetivos de inversión, la preferencia de riesgo, la situación financiera del inversor y los conocimientos y experiencia que tiene el cliente.

Esta nueva herramienta multicanal permite ofrecer el mismo asesoramiento a la hora de contratar fondos a través de todos los canales de la entidad financiera, ya que las recomendaciones serán iguales, independientemente de dónde se realice la contratación -app, web u oficina-.

Según ha precisado la entidad, está disponible ya en app y en web y se ha iniciado la implantación en las oficinas a través de un proyecto piloto. Con el aprendizaje que se obtenga de estas oficinas, esta nueva herramienta se extenderá a toda la red de BBVA en España.

El director de Productos Digitales de BBVA España, Manuel Moure, ha afirmado que las nuevas soluciones tecnológicas, como ‘BBVA Invest’, permiten que cualquier cliente, “desde el que tiene un perfil más sofisticado hasta el que está pensando en invertir por primera vez, conozcan alternativas a productos de ahorro tradicionales”.

“Gracias al perfilado, conocemos sus necesidades y objetivos de inversión, lo que nos permite asesorarle sobre cuáles son los productos de inversión más adecuados a su perfil”, ha añadido.

Entre los productos más comercializados se encuentran tres fondos Quality, ya disponibles en todos lo canales, que se clasifican en perfil conservador, moderado y decidido. El primero de ellos -Quality Inversión Conservadora- fue el que tuvo mayores suscripciones netas en España en 2017. En concreto, fueron 5.238 millones, con una rentabilidad del 2,86%.

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